家庭资产配置的阶段 # 组合月报(202104)

家庭资产配置的阶段

如果一个家庭的资产配置全部是现金,这一定是极不健康的资产配置类型。考虑到现代家庭至少有套住房,如果全部是现金估计是在准备买房的阶段,但又不会投资,所以这是一种特殊时期过渡阶段的资产配置。

这可能是很多家庭的资产配置类型,拥有一套住房,但是没有投资能力且剩余资金没法投资房产。这种资产配置的类型很容易被金融放水稀释掉,这次疫情各大央行疯狂放水,变相的稀释了很多这类家庭的资产。

这类家庭资产配置拥有住宅,且不会投资,但是由于资金多可以投资房产。房产可以抗通货膨胀,所以这类家庭资产的配置是正常的。只是目前房产投资困难重重,房产的流动性也差,多套房产管理成本也高。

这类家庭资产配置属于会投资但是资金不足以投资房地产(可能是政策原因导致)。金融资产如股票基金在长期时间范围可以有效的低于通货膨胀,流动性也不错,这是一种健康的家庭资产配置类型。

这种家庭资产配置属于理想类型。之前的几种家庭资产配置都可以朝着这个方向努力。拥有居住房产且部分资金用来投资房产(可以利用房贷杠杆),另外一部分资金用来投入股票基金这类流动性好的金融资产,配置了一部分现金储蓄资产以备家庭急需(一般达到 6 个月的家庭支出即可),最后可以拿出 10% 的家庭资产投机一些高风险的品种如加密货币。

读者可以看看自己的家庭资产属于哪个阶段,可以留言交流。

组合月报

本月净值:1.522。

本月操作:本月买入5笔,卖出1笔。

组合详情:投资标的:各类ETF,包括宽基指数、行业指数等;投资市场:中国、香港及美国。

资金管理:分散投资,买入标的单个不超过总资金20%,单个标持仓市值不超过总资金30%;高估值标的买入采用非估值买入策略如趋势跟随或突破等交易策略且总市值占比不超过30%;单个高估值标的止损点为10%且总止损额每月不超过总市值2%*30%即0.6%。

三地市场分析

创业板再次爆发(反弹?),月涨幅达 12%,你大爷还是你大爷,不得不服。

被动收入投资组合本月收益垫底,看来我又成为反向指标,买了一堆便宜不涨的品种(恒生、银行、地产、能源、军工)。之所以这么操作还是因为按照我的交易规则,在低估的品种重仓。

医药和创业板暴涨,但是被动收入组合持仓太少了。

双均线策略信号(截止21.04.30交易信号)

可买标的:
300ETF(510300.SH)可买, 收盘价5.173, 11日均线5.079, 22日均线5.07
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可卖标的:
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持仓标的:
创业板50(159949.SZ)于20210402日买入, 持有27天, 盈利8.95%
城投ETF(511220.SH)于20210318日买入, 持有42天, 盈利1.1%
消费ETF(159928.SZ)于20210401日买入, 持有28天, 盈利5.37%
可选消费(159936.SZ)于20210330日买入, 持有30天, 盈利2.94%
医药行业(510660.SH)于20210331日买入, 持有29天, 盈利7.84%
医药ETF(512010.SH)于20210331日买入, 持有29天, 盈利9.07%
医药(159938.SZ)于20210331日买入, 持有29天, 盈利8.99%
医药ETF(159929.SZ)于20210331日买入, 持有29天, 盈利9.99%
南方原油(501018.SH)于20210415日买入, 持有14天, 盈利0.0%
能源ETF(159930.SZ)于20210413日买入, 持有16天, 盈利3.97%
商品ETF(510170.SH)于20210413日买入, 持有16天, 盈利5.95%
信息技术(159939.SZ)于20210406日买入, 持有23天, 盈利1.15%
传媒ETF(512980.SH)于20210416日买入, 持有13天, 盈利1.75%
传媒ETF(159805.SZ)于20210415日买入, 持有14天, 盈利3.56%
红利基金(501029.SH)于20210223日买入, 持有65天, 盈利3.61%
红利ETF(510880.SH)于20210222日买入, 持有66天, 盈利2.96%
万家红利(161907.SZ)于20210324日买入, 持有36天, 盈利3.13%
富国1000(161039.SZ)于20210402日买入, 持有27天, 盈利1.62%
1000ETF(512100.SH)于20210401日买入, 持有28天, 盈利1.33%
500ETF(510500.SH)于20210401日买入, 持有28天, 盈利2.99%
中小板(159902.SZ)于20210426日买入, 持有3天, 盈利1.44%
深100ETF(159901.SZ)于20210406日买入, 持有23天, 盈利4.19%
创业板(159915.SZ)于20210402日买入, 持有27天, 盈利7.11%
环保ETF(512580.SH)于20210402日买入, 持有27天, 盈利2.68%
标普500(513500.SH)于20210315日买入, 持有45天, 盈利6.26%
德国30(513030.SH)于20210222日买入, 持有66天, 盈利10.08%
恒生ETF(159920.SZ)于20210412日买入, 持有17天, 盈利1.94%
纳指ETF(513100.SH)于20210323日买入, 持有37天, 盈利6.99%
纳指ETF(159941.SZ)于20210323日买入, 持有37天, 盈利8.19%
黄金基金(518800.SH)于20210324日买入, 持有36天, 盈利1.83%
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空仓标的:
金融ETF(159931.SZ)于20210309日卖出, 空仓51天, 空仓期涨幅-1.6%
金融ETF(510230.SH)于20210309日卖出, 空仓51天, 空仓期涨幅-1.89%
非银ETF(512070.SH)于20210309日卖出, 空仓51天, 空仓期涨幅-4.93%
石油基金(160416.SZ)于20210329日卖出, 空仓31天, 空仓期涨幅0.11%
华宝油气(162411.SZ)于20210326日卖出, 空仓34天, 空仓期涨幅0.76%
银行ETF(512800.SH)于20210330日卖出, 空仓30天, 空仓期涨幅-0.8%
180ETF(510180.SH)于20210414日卖出, 空仓15天, 空仓期涨幅2.19%
证券ETF(512880.SH)于20210409日卖出, 空仓20天, 空仓期涨幅0.58%
证券分级(502010.SH)于20210412日卖出, 空仓17天, 空仓期涨幅2.71%
50AH(501050.SH)于20210421日卖出, 空仓8天, 空仓期涨幅2.34%
H股ETF(510900.SH)于20210305日卖出, 空仓55天, 空仓期涨幅-3.18%
中国互联(164906.SZ)于20210305日卖出, 空仓55天, 空仓期涨幅-6.94%
中概互联(513050.SH)于20210303日卖出, 空仓57天, 空仓期涨幅-11.46%

双均线策略再次捕捉到了医药和创业板的暴涨,持仓盈利近 10%。我在思考要不要在高估值的品种只采取双均线这类趋势跟随的策略?因为一般投资品种在高估值大多经历了暴涨,在这个阶段波动区间很大,趋势跟随策略的表现应该很好。

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组合表现

组合自2018年09月开启至今:

沪深300自3310.13点到5123.49点,涨幅54.78%;

香港恒指自26435.67点到28724.88点,涨幅8.66%;

标普指数自2930.75点到4181.17点,涨幅42.66%;

本投资组合净值从1到1.522 ,涨幅52.2%。

组合持仓

关于组合的历史表现详见: 被动收入投资组合

投资组合管理服务

我计划开设一个投资组合管理付费服务,感兴趣的朋友可以阅读这篇 投资组合管理服务

更新时间: 1个月前 版本: 1defa03